荷蘭數家主要銀行已建立一個系統幫助他們偵測洗錢的分層階段。

荷蘭五大銀行共同建立並資助這個交易數據共享系統：荷蘭可疑交易申報系統（英文簡稱TMNL），這些銀行將他們的交易數據加密後傳輸至TMNL，讓所有交易數據存放於同一個資料庫，系統便可一同偵測可疑交易。為防止隱私侵犯投訴事件發生，除非必要且合法，否則不得進行數據交換。

犯罪收益的洗錢手法通常分為三步驟：首先將資金存入某帳戶，然後在數個銀行帳戶間轉入 / 轉出，最後併入合法帳戶做合法利用。每家銀行只能針對自己轄內的交易進行監督，看不見其他銀行底下的帳戶情形，故無法揪出可疑的金流，而這種分層階段也使人難以追溯資金源頭。...