家族辦公室（Family Office），指的是那些為高淨值財富的家族提供有形及無形資產管理的專業機構，凝聚家族文化及財富並傳承給下一代。

家族辦公室起源於19世紀富裕的歐美家庭，由相關領域專家組成，致力於一個或多個富有人士或家族的財富管理，以及私人需求等事務的私人公司或組織機構。一般譯為「家族辦公室」，是為富裕家族管理財富的私人機構。在財富管理行業中，家族辦公室可以說是金融產業鏈的最頂端，家族辦公室是家族財富管理的最高形態。

Bessemer Trust Co.，這是我在演講中提過的全世界第一家聯合家族辦公室，成立於1907年，迄今已超過100年。

西洋天后小甜甜布蘭妮（Britney Spears）被父親聲請監護，由於這件新聞事件引發很大的迴響，布蘭妮的粉絲非常不滿，如果布蘭妮需要被監護，她是要怎麼開演唱會？怎麼在舞台上載歌載舞？家族辦公室這個名詞意外地再次登上版面。布蘭妮的家族每年花在Bessemer Trust Co.及律師費用高達120萬美元（3341萬新台幣）。

根據統計，有80%的家族企業未順利傳到第2代，剩餘的13%則未能傳到第3代手裡。所以要讓家族企業永續經營，家族財富得以管理、傳承，一定要了解什麼是家族辦公室。

根據瑞士銀行（UBS）在2020年針對全球最大的121個單一家族辦公室（Single Family Office）所管理的總淨資產高達1424億美元進行調查，有近四成的家族辦公室打算在未來五年內以永續原則分配其大部分投資配置。有62%的家庭認為永續投資對傳承給下一代是重要的，但不確定他們的善意是否會能開花結果。

風行於歐美豪門的「家族辦公室」業務，目的在於協助富豪凝聚家族財富，並依其需求打造客製化的財富管理策略與擬定傳承計畫，以利順利交班。在亞洲新富崛起後，香港、新加坡即相當風行，台灣對於此業務的需求也開始逐年增加。

事實上，在台灣已經有許多家族也有自己的家族辦公室，由專人處理隱密、龐大又專業的家族事務，內容包括保險、信託、私人銀行、基金會，也有會計師、律師打理海內外資產，甚至連家族旅遊、藝術品的鑑賞、紅酒的品嘗也納入家族辦公室的服務範圍。

另外金融機構扮演專業顧問是家族辦公室走向制度化的幫手之一，服務家族辦公室客戶需要銀行強大的內部金融服務和外部顧問系統，許多跨領域的專業知識和整合協調，才能確保客戶能獲得客製化的支持和資源，從而有效管理、保護和發展家族資產。

家族企業在全世界的企業體中扮演著舉足輕重角色，美國75%以上的企業屬於家族企業，家族企業創造了美國78%的就業機會，雇用了勞動力市場上60%的就業者，創造了全美國GDP總值的一半。英國、澳大利亞、西班牙等地的家族企業比重更是超過70%，義大利和瑞典的比例更高，超過90%。

世界範圍內許多著名的家族，其家族歷史大多源遠流長。在美國《財富雜誌》提供的500家大公司中，約有60%是家族企業。像是微軟、柯達、沃爾瑪、IBM、寶鹼、摩托羅拉、迪士尼等聲名顯赫的大公司都是家族企業。

1945年，當美國占領日本時，強行肢解了原先日本的財閥家族中最霸道的56個家族，然而不出10年，這些家族集團又重新有效的形成，家族的凝聚力可見一斑。

傳統意義上的「家族」是圍繞一個核心家族成員或一個核心家庭，通常以血親為主，姻親為輔的方式構成的。隨著家族與家族企業的規模化擴張，對於「家」的範圍，已突破了傳統意義上姻親與血親的結合，「Family of Affinity」，即「親和力的家庭」開始受到關注，即「家族」範圍開始輻射到與家族保持親密關係的人員。...