你知道嗎？無論是銀行卡、微信、支付寶、還是其他協力廠商支付平臺，只要你的收款金額超過一定的數額，就有可能被查，甚至被凍結帳戶！

帳戶收款多少容易被查？

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》曾給出明確答案：

一、大額交易會被嚴查！

簡單說，這3種情況，會被重點監管！

• 任何帳戶的現金交易超過5萬元；
• 公戶轉帳超過200萬元；
• 私戶轉帳超20萬元（境外）或50萬元（境內）

二、可疑交易會被嚴查！

該辦法明確，對以下15項可疑交易重點監管：

• 短期內資金分散轉入、集中轉出，或集中轉入、分散轉出。
• 資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。
• 資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。
• 企業日常收付與企業經營特點明顯不符。
• 週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符。
• 相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。
• 長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
• 短期內頻繁地收取與其經營業務明顯無關的個人匯款。
• 存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符。
• 個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付。
• 與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付。
• 頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
• 有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
• 中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為。
• 金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

中國大陸央行發佈的銀髮〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機構也需要提交大額交易報告，也就是說通過微信、支付寶等協力廠商支付機構進行大額交易也會被稽查到！

中國大陸財稅會法，請諮詢浩富中國部門。

原新聞出處：【台商圈 2024/02/22】