高資產財管客戶為確認在台管理海外資產的便利，紛紛設立家族辦公室（Family Office），實際需求和行動力超過三年前。

台灣金融研訓院與國際金融專家最新研究發現，家族辦公室才是台灣人偏愛的家族企業經營，能作為金融機構私銀業務的橋梁，效率勝過昔日的法人投資公司。

智庫專家Liam Gibson與金研院合作研究「台灣能否成為家族辦公室新重鎮」議題，發現中美貿易戰以來大陸台商撤回資金，海外資金停泊香港的傳統也轉往新加坡，台灣對家族辦公室的需求已超乎以往，「台灣正在經歷一場巨大的代際財富轉移」。

同時發現，在台家族辦公室大多處於新生階段，且監理也不夠，國際顧問陳歷世（Chris Cottorone）建議，可以新增法規，把家族辦公室列為一種獨立的投資機構，仍要維持其投資私募基金、境外金融商品的彈性，否則很快就又沉入檯面下。

陳歷世表示，許多成功的台灣企業都是從家族企業開始的，而家族企業的治理模式通常比較傳統，家族辦公室可以讓企業主將財富以家族名義留到下一代，繼續投資台灣經濟。

陳歷世表示，問題在於，很少資訊可以顯示全國有多少家族辦公室，很難了解該產業目前的規模。

從上市櫃公司董事會成員觀察，許多法人董事代表不同身分的投資公司，這些傳統作法使得家族辦公室藏身在後，金管會「財管2.0」措施下，即要讓這群客戶能浮出，成為私人銀行業務的服務對象。

金管會統計，目前七家銀行開辦已獲得核准的高資產客戶共1,941人、資產管理規模（AUM）2,433億元。實際上，在台外銀的UBS瑞銀、法巴銀、匯豐實際上都有私人銀行財富管理服務，但只有瑞銀申請財管2.0，據悉是為了給國銀提供商品範例，申請前後的業務內容與AUM並沒有差異。

Liam Gibson指出，家族辦公室是台灣私人財富管理領域尚待開拓的缺口，「台灣人明明比較喜歡經營家族企業，理財機構卻還沒有演化出家族辦公室」，台灣官方有在思考如何發展及監理家族辦公室，但單要整理出該產業的全國基本概況就很困難，因此法律上無法像新加坡為家族辦公室列出獨立的投資機構。

新加坡家族辦公室顧問Martin Roll指出，為家族辦公室制定專用的法律框架非常重要，這能使其專業化和透明化，家族辦公室的老闆和經理人也都希望有清楚的法規可以依循，家族辦公室也能因此走上檯面。...